adminm
25-10-2018

Виды и преимущества факторинга

Среди огромного количества кредитных продуктов для малого и среднего бизнеса особое место занимает факторинг. Факторинг — это комплекс финансовых услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа.

Для чего нужен факторинг?

  • пополнять оборотные средства на закупку сырья, комплектующих, готовой продукции;
  • получать финансирование до 90% от суммы на следующий день после поставки;
  • получать финансирование без залога;
  • предоставлять отсрочку платежа Покупателям до 90 дней;
  • ликвидировать кассовые разрывы и снижать риск ликвидности;
  • повышать конкурентоспособность;
  • планировать денежные потоки предприятия;
  • улучшать балансовые показатели предприятия.

Сравнительная характеристика продукта «Факторинг-Финанс» и кредита на пополнение оборотных средств

Факторинг-Финанс

Обеспечение по финансированию

Диверсифицированная дебиторская задолженность, возникающая вследствие отгрузки товара или оказания услуг на условиях отсрочки платежа до 90 дней.

Требования к финансовой устойчивости и качеству финансовой отчетности

Обеспечением по факторингу является дебиторская задолженность, поэтому Фактор в первую очередь обращает внимание на ее качество. Финансовое положение Клиента для факторинговой компании вторично.

Открытие расчетного счета

Открытие расчетного счета в НФК при заключении договора факторинга не требуется.

Порядок предоставления и погашения

По факту отгрузки товара в адрес одобренных Дебиторов в размере до 95% от суммы каждой поставки, т.е. объем финансирования пропорционален объему продаж.
Погашение факторингового финансирования происходит в момент оплаты Дебиторами отгруженного им товара. Остаток платежа зачисляется Вам на счет в течение 3-х дней с момента оплаты Дебитором отгруженного ранее ему товара.

Кредит на пополнение оборотных средств

Обеспечение по финансированию

Товары в обороте, недвижимость, основные средства, товарно-материальные ценности, ликвидные ценные бумаги. Зачастую предмет залога подлежит обязательному страхованию в Страховой компании, согласованной с Банком.

Требования к финансовой устойчивости и качеству финансовой отчетности

Строгие, несоблюдение требований – одна из основных причин отказа в выдаче кредита.

Открытие расчетного счета

Обязательно наличие расчетного счета заемщика в Банке.

Порядок предоставления и погашения

В форме срочного кредитования предоставляется единовременно или в форме кредитной линии предоставляется траншами по установленному графику в пределах лимита кредитования.
Погашение кредита может осуществляться:
  • 1. Единоразово в дату погашения, установленную договором;
  • 2. В соответствии с графиком погашения, установленным договором;
  • 3. Досрочно.
Обратите внимание, что для погашения кредита Вам необходимо аккумулировать денежные средства, при работе же по факторингу задолженность фактически «закрывает» Дебитор, оплачивая ранее отгруженный Вами товар.

Виды факторинга

  • Финанс с регрессом;
  • Финанс без регресса;
  • Закупочный факторинг.

Финанс с регрессом

Финансирование под уступку действительного права требования, возникшего из договора поставки Вашему покупателю. Вы получаете до 90% от суммы поставленного товара, практически сразу в Инвест-Факторинг .
Риски неплатежа Вашего покупателя остаются на Вас, но Вы получаете возможность:
  • предоставлять или увеличивать отсрочку платежа своим покупателям;
  • пополнять собственные оборотные средства, не предоставляя залогового обеспечения;
  • получать профессиональную оценку финансового состояния Ваших контрагентов;
  • развивать продажи.

Закупочный факторинг

Позволяет Вам, без отвлечения собственных оборотных средств, приобретать с необходимой Вам отсрочкой интересующий Вас товар.
Данный Продукт разработан для крупных компаний-Покупателей, с безупречным финансовым состоянием, при котором мы оплачиваем за Вас Вашим поставщикам до 100% стоимости полученного Вами товара.
Мы готовы принять риски Вашего неплатежа после тщательного и всестороннего изучения Вашего финансового состояния
Закупочный факторинг для ПОКУПАТЕЛЯ позволяет:
  • получить или увеличить отсрочку от поставщиков;
  • оптимизировать закупочную себестоимость.
Закупочный факторинг для ПОСТАВЩИКА поможет:
  • предоставить покупателю отсрочку платежа на необходимый срок и сумму не за счет собственных оборотных средств;
  • увеличить объем продаж, расширить круг своих покупателей.

Факторинг онлайн

Сервис для наших клиентов, позволяющий оперативно получать необходимую информацию по факторинговому обслуживанию в режиме «онлайн», в частности, мониторить основные процессы:
  • поступление денежных средств (от Фактора и Покупателей);
  • состояние переданных на факторинг поставок;
  • состояние статуса лимитов, а также свободный остаток лимита финансирования;
  • получать информацию о важных датах по каждой поставке.
Следить за нашими твитами Proremonto.RU

Поиск

Подписаться на объявления